2025 연말정산 미리보기 (+ 절세 팁, 미리보기 방법, 체크리스트)

국세청이 오는 15일 개통하는 연말정산 미리 보기 서비스를 연다고 합니다.

 

이번 서비스는 지난해 연말정산 결과와 올해 1월부터 9월까지의 신용카드 사용액 데이터를 기반으로
내년 연말정산 예상 세액을 계산해볼 수 있도록 설계되었습니다.

 

연말정산 미리 보기란?

 

근로자가 미리 예상세액을 확인하며 절세 계획을 세울 수 있도록 돕는 서비스입니다.
올해 연봉 변동, 부양가족 공제 변경, 주요 지출 증감 등을 미리 확인할 수 있어 세금 폭탄을 예방하거나 절세 전략을 마련하는 데 유용합니다.

 

2025 연말정산 미리보기 자세히 알아보시죠!

 

1. 연말정산 미리 보기 주요 기능

✅ 지난 연말정산 결과 확인

• 지난해 연말정산 결과를 토대로 내년 예상 세액을 계산할 수 있습니다.
• 소득세 환급 여부나 추가 납부 가능성을 미리 파악해 불필요한 지출을 줄일 수 있습니다.

✅ 신용카드 사용액 기반 절세 계획

• 올해 1~9월 신용카드 사용액을 확인하며 신용카드 소득공제 가능성을 평가합니다.
• 남은 10~12월 동안 추가 사용해야 할 금액을 조정해 소득공제 한도를 최대로 활용할 수 있습니다.

✅ 부양가족 및 인적공제 변경사항 반영

• 부양가족 공제는 근로자 소득의 큰 부분을 차지하는 만큼, 가족 구성원 변화(출생, 사망, 장애 등록 등)에 따른 변동사항을 미리 반영할 수 있습니다.

 

2. 주요 공제 항목별 체크 포인트

국세청의 연말정산 미리 보기 서비스는 7가지 주요 공제 및 감면 항목을 중심으로 제공됩니다.

📌 1) 신용카드 소득공제

• 신용카드, 체크카드, 현금영수증 사용 금액을 합산해 연말정산 공제 한도 확인 가능.
• 공제율: 일반 소비 15%, 도서/공연/전통시장/대중교통 사용 40%.
• 올해 남은 기간 동안 어떤 항목에 더 사용해야 할지 계획을 세울 수 있습니다.

📌 2) 의료비 공제

• 본인 및 가족 의료비를 미리 확인하여 공제 가능 금액 계산 가능.
• 공제 기준: 총급여의 3%를 초과한 금액에 대해 공제 가능.

📌 3) 월세액 세액공제

• 근로자 중 무주택 세대주로서 연 소득 7천만 원 이하인 경우, 월세 금액의 10~12% 세액공제 가능.
• 올해 국세청은 월세액 공제 안내 인원을 확대하여 더 많은 대상자가 혜택을 받을 수 있도록 지원.

📌 4) 기부금 공제

• 새롭게 추가된 기부금 공제 안내는 근로자가 납부한 기부금을 기반으로 공제 가능 금액을 알려줍니다.
• 연 소득의 30% 한도 내에서 공제 가능하며, 종교단체 기부는 10%까지.

📌 5) 교육비 공제

• 본인과 자녀 교육비, 대학 등록금, 유치원비까지 포함.
• 연말정산 시 빠뜨리기 쉬운 항목 중 하나로, 미리 공제 금액을 확인하는 것이 중요합니다.

 

3. 절세 꿀팁: 남은 연말까지 이렇게 준비하세요!

• 신용카드 사용 전략: 도서·공연비, 전통시장 소비에 집중하세요. 공제율이 40%로 높아 가장 효율적입니다.
• 의료비 공제 한도 확인: 큰 병원비 지출 계획이 있다면 남은 연말에 처리하는 것이 유리할 수 있습니다.
• 소득공제 상품 활용: IRP(개인형 퇴직연금) 또는 연금저축 상품에 가입하면 최대 700만 원까지 공제받을 수 있습니다.

 

4. 맞춤형 공제 안내: 43만 명 특별 대상 선정

국세청은 연말정산 공제 이력이 없거나 누락된 혜택을 받을 가능성이 있는 근로자 43만 명을 선정해 맞춤형 공제 안내를 제공합니다.

• 공제 가능성이 높은 항목별 안내 제공.
• 특히, 소득공제가 가능한데도 한 번도 신청하지 않은 근로자에게 알림.
• 국세청 누리집 및 카카오톡 메시지로 개별 안내.

 

5. 연말정산 미리 보기 서비스 이용 방법

1. 국세청 홈택스 로그인: 본인 인증 후 ‘연말정산 미리 보기’ 메뉴 선택.
2. 지난 연말정산 결과 및 올해 사용 내역 확인: 카드 사용 내역, 공제 가능 항목 자동 계산.
3. 예상 세액 확인 및 절세 계획 세우기: 예상 환급 또는 납부 금액 확인.

>> 홈택스 이동 바로가기

 

6. 연말정산 준비 체크리스트

• 지금 바로 해야 할 일: 카드 사용 내역 점검, 공제 가능 항목 확인, 증빙 자료 준비.
• 연말까지 준비할 일: 추가 소비 계획, 공제 상품 가입 및 납입 완료, 가족 구성원 공제 점검.

 

결론: 미리 보는 연말정산, 세금 걱정을 덜어주는 필수 도구

연말정산 미리 보기는 단순히 예상 세액을 확인하는 것 이상으로, 절세 계획을 세우고 불필요한 지출을 줄이는 데 핵심적인 역할을 합니다. 국세청의 맞춤형 안내와 카카오톡 알림 서비스까지 적극 활용해 올해 남은 기간 동안 알차게 준비해 보세요. 😊